证券行业必备小知识

证券从业资格考试教材 五本书.足够了 想做这个，脸皮厚 会拉关系.想做研究方面的 学历至少需要名牌大学金融专业研究生 普通的研究生也只能做客户经理或者 证券经纪人.一般证券公司招聘的都是 客户经理 或者 证券经纪人.想做的话 要做好心理准备.待遇会比较差的.当然了，也有极个别 做得很好的 比如银行关系做得好 银行介绍客户给她.半年之内几千万的客户资产 月收入过万.但是大部分都很平庸 我也属于平庸者.一个月也就两三千块钱.压力也大..想做的话做好心理准备 有人说过这样一句话：是一个证券公司的客户经理说的，内容如下：[{不知道兄弟是要做什么工作，如果是客户经理那么请慎入，如今证券经纪业务竞争太激烈了，手续费价格战把利润已经压缩至超低范畴，客户经理主要还是要靠佣金提成来生活，工资就别提了比民工还少。

但是佣金战把市场已经做死，现在券商基本第一就是保存有客户，所以你给低佣金别的券商也会低佣金挽留客户，这样以来客户的流动性将大大降低。而客户经理是有硬性责任任务的，也就是说你每个月要开几个户，卖多少理财产品，做多少资产的任务，这些都会和你的工资佣金挂钩，每个月不能完成任务本来就少的可怜的佣金还要被无良券商给私吞，甚至扣和低保相当的工资。

按照券商给大家画的饼，那是忽悠人的，我在这行混了很多年了看得很清。在券商混，游戏规则的制订在别人手里，别人想怎么玩你就怎么玩你。

就算你资产很大，哪天找个合规问题黑了你，你还不是乖乖的？客户的转户流动率在降低，佣金在降低，而任务却繁重，那也就是这是一个死胡同，你愿意往死胡同跳吗？你就这么一直不停的开户，开到死？享受券商随意的考核，比如苛刻的克扣？不要傻乎乎的给券商卖命了，该为自己考虑下了。这个行业有很多盈利模式，但绝对不是吃佣金。

牛人都是搞一些名义上的有资格的人在券商挂职，然后在外做其他事，根本无需任何考核，考核的都是傻瓜蛋和老实人，业内一些老人都是这么干的。但这你需要能力和资源需要跟营业部老总亲密“勾结”潜规则都是如此。

一些客户经理若干年后除了发现年纪大了，自己是一无所获，这是发展趋势，看清趋势不要逆势而为之。有心人，还是趁年轻多学点本事。

这是一个从业6年的同行的忠告！券商这里，只是一个舞台，不能等它来谢幕，最好自己能开一个戏院来唱戏。上层都在拼命的捞钱，然后给经纪人制定了苛刻的管理制度，呵呵， 只是笑话。

}] 他说的都是大实话，真的！你外向吗？有客户资源吗？是不是富二代？这一行业很难做了，中国有多少股民？现在开户数都有1.5亿了 除去老人小孩，成年人 还有多少？成年人中 在农村 不上网的 有多少？现在开户就是 挖客户，互相转户 证券公司之间 你挖我的，我挖你的 佣金也是越来越低.都到了 万分之几了 所谓万分之几 ，就是 客户买了一万块钱 股票 ，证券公司收取 几块钱 手续费 这几块钱 手续费 要扣掉 两块钱的 交易所规费 剩下的净佣金 才可以拿提成.比如万分之八，一个客户 一万块钱 炒股，净佣金就是 六块 你的提成大概是一块钱左右.你要多少个客户才可以 拿到 一千块钱提成？一个月 能开4-5个 这样的 客户 就很厉害了.7月份一个月，我们营业部只有一个人 有效户 6个.其他的 客户经理 基本都是 一个有效户，还有很多 一个有效户 都没有.有效户的概念 就是有 一万块钱炒股.你自己想想吧.如果工作这么好，为什么 证券公司不断的招人呢？这就是人海战术，你把自己亲戚朋友 都 开完了 开不到户的时候 ，证券公司就让你走人了 不要说 你可以慢慢积累，你等的起吗？户难开，每个月就那么一点工资.多少人 做了 一年，还不是每个月两千多的工资.当然了，如果 你是富二代，有很多有钱的亲戚，那你可以做这个.或者你很外向，可以把 银行的理财经理 搞定 他介绍客户给你，你也可以做得很好.最后就是看你自己了，外向的话，就跟卖保险一样，见到人就问 炒股吗？这样你也可以做下去.除此以外 ，恐怕你很难做下去的.有其他的 工作，就不要考虑 证券了.前途渺茫.99%的人 都会 选择离开.如果想做这个，还是不要做客户经理，做研究去吧.记得考个名牌大学的金融专业研究生，最低要求.。

[零股交易] 不到一个成交单位（1手=100股）的股票，如1股、10股，称为零股。

在卖出股票时，可以用零股进行委托；但买进股票时不能以零股进行委托，最小单位是1手，即100股。 [集合竞价] 每早9:15-9:25，通过计算机撮合配对，以价格优先，时间优先为指标确定价格。

[轧空] 指做空头买卖的投资人在卖出股票之后，股票的价格却一路上涨，在不得已的情况下以比卖出价更高的价格重新买进已卖出的股票。 [箱型走势] 指股价走势的一种形状。

将最高价、最低价分别连成直线，便可得到一个箱型的价格趋势图，故称“箱型走势”。由于像一个通道，又称“通道”。

[除息]指股份公司向投资者以现金股利形式发放红利。除息前，股份公司需要事先召开股东会议确定方案、核对股东名册，除息时以规定某日在册股东名单为准，并公告在此日以后一段时期为停止股东过户期。

除息同样会造成股价下跌，投资者应谨慎判断。 [除权]股份公司在向投资者发放股利时，除去交易中股票配股或送股的权利称为除权。

与除息一样，除权时也以规定日的在册股东名单为准，并公告在此日以后一段时期为停止股东过户期。除权一般会造成股价的下跌，投资者不能轻易就此做出股价处于低位的判断，而应根据股价的走势，做出正确的判断。

[反转]指股价由多头行情转为空头行情，或由空头行情转为多头行情。大势来讲，就是由牛市转变为熊市，或是由熊市转变为牛市，从个股来讲，从下跌趋势转向上升趋势，投资者应积极参与，股票的形态看好。

从上升趋势转为下跌趋势，投资者应尽快出局或远离该股票。 [承销]指将股票销售业务委托给专门的股票承销机构代理。

按照发行风险的承担、所筹资金的划拨及手续费高低等因素划分，承销方式有包销和代销两种。 [成长股] 是指这样一些公司所发行的股票，它们的销售额和利润额持续增长，而且其速度快于整个国家和本行业的增长。

这些公司通常有宏图伟略，注重科研，留有大利润作为再投资以促进其扩张。 [绩优股] 是指过去几年业绩和盈余较佳， 展望未来几年仍可看好，只是不会再有高度成长的可能的股票。

该行业远景尚佳，投资报酬率也能维持一定的高水平。 [投机股] 是指那些从事开发性或冒险性的公司的股票。

这些股票有时在几天内上涨许多倍，因而能够吸引一些投机者。这种股票的风险性很大。

[多头] 投资者对股市前景看好，认为股价将上涨，于是先用低价买进，特价而沽。这种先买后卖的人称为多头。

[空头] 投资者对股市前景看跌，认为股价现在太高，先卖掉股票，和以股价跌到预期程度时再买进，以赚以差价。这种先卖后买的人称为空头。

[牛市] 指较长一段时间里处于上涨趋势的股票市场。牛市中，求过于供，股价上涨，对多头有利。

[熊市] 指较长一段时间里处于下跌趋势的股票市场。熊市中，供过于求，股价下跌，对空头有利。

[牛皮市] 走势波动小，陷入盘整，成交及低。 [买空] 投资人预期股价将要上涨，以提交保证金方式融资购买股票，然后待股价上涨后卖出，以赚取差价。

这种方式称为买空。 [卖空] 投资人预期股价将要下跌，以提交保证金方式借到股票，先卖出，而后待到股价下跌到预期程度时，再买进，赚取差价。

这种方式称为卖空。 [长多] 长线投资人，买进股票持有较长的时间。

[短多] 善作短线，通常三两天有赚就卖。 [死多] 指总是看好股市前景，买进股票，如果股价下跌，宁愿放上几年抱定一个原则，不赚钱不卖的投资人。

[扎空] 卖出股票后，股价不跌反涨，称为扎空行情。 [多翻空] 原本为多头，但见势不对卖出持股获利了结转为做空。

[空翻多] 原本为空头，但见大势变好，买入持股转为做多。 [套牢] 本书中的套牢实际上是指多头套牢。

是指投资者买进股票后，股价下跌而卖不出去。 [抢短线] 预期股价上涨，先低价买进后再在短期内以高价卖出。

预期股价下跌，先高价卖出再伺机在短期内以低价再回购。 [利好（利多）] 凡对多头有利，刺激股价上涨的因素或信息称为利好（利多） [利空] 凡对空头有利，促使股价下跌的因素或信息称为利空。

[大户] 手中持有大股票或资本，做大额交易的客户，一般是资金雄厚的人，他们吞吐量大、能影响市场股价。 [散户] 进行零星小额买卖的投资者，一般指小额投资者，或个人投资者。

[死多头] 认定股市前景看好，只买进而不卖出，即使股价下跌，宁愿套牢而抱定不获利决不卖出的人。 [盘整] 股价经过一段快捷上升或下降后，遭遇阻力或支撑而呈小幅涨跌变动，做换手整理。

[跳空] 股市受到利好或利空消息的强刺激，股指开始大幅度跳动。当天开盘价在上涨时高于前一天收盘价数个单位；在下跌时低于前一天收盘价数个单位；而在一天交易中，涨跌幅度超过数个单位。

[反弹] 在空头市场上，股价处于下跌趋势中，会因股价下跌过快而出现回升，以调整价位，这种现象称为反弹。 [抬拉] 抬拉是用非常方法，将股价大幅度抬起。

通常大户在抬拉之后便大抛出以牟取暴利。 [打压] 打是用非常方法，将股价大幅度压低。

通常大户在打压之后便大量买进以取暴利。 [涨（跌）停板] 交易所规定的股价一天中涨（跌）最大幅度为前一日收盘价的百分数，不能超过此限，。

只要你有这个决心，完全可以实现梦想。

首先，找寻缘故市场，然后转介绍。你会发现你的关系网会逐年加大。这是业务方面。

另外，你要多看有关方面书籍。推荐一本潘伟君的《从外行到内行》。

书店也有。同时，建议你考从业资格，这样你会掌握基础知识。

书籍方面：最基础的是

高教出版社出的书一般都比较琐碎，适合不考试的初学者。可以拿来入门。

最好再学点，一般都使用高鸿业的书.微观和宏观都要学.其他中级的就不用学了。

有了货币银行学的底子之后，再学商业银行与中央银行学这两门，金融市场学也相当重要。这几本书都可以使用高教出版社的.学了这几门后，你就能了解到各金融工具，机构的运作方式和原理了。

做为辅助，可以再学， 。证券公司当客户经理，，说句心里话，你能到证券公司，做客户经理却实不错，理财规划师，投资策划师，证券分析师，选一样学精.学好.认证等级虽然难度大，但含金量高啊，需要这样的人才，比较有前途，，有句俗话说的好：吃的苦中苦，方为人上人；我接触不少客户经理，现在大部分都是中层干部，他们的特点一是钻研金融证券投资基础知识，理财规划师要学..理财规划基础》、《保险学》、《投资学 》、《税务策划 》、《理财规划工作要求》 及《职业道德》、理财方案、实施理财方案等。

二是埋头苦干，有敬业精神，日常工作就是开发客户资源并服务客户，闲暇时你先学习预测及分析.三是搞好上下级关系。其中有一个姓郭，现在当上了北京某大证券公司经理。现在你还年轻走上社会不容易，多接触一些人积累一此经验，为日后的发展打好基础，祝你一帆风顺，事业成功。 我是证券从业人员。我谈两点。一、你目前的岗位其实就是营销人员，你自己也说了就是拉客户。拉客户主要是人的说服力，关系度。如果你有丰富的人脉资源，并觉得这个方式适合你，你可以重点学习一下营销方面的知识，例如陈安之的成功学。值得提醒的是，这种岗位专业水平有限，在市场好的时候容易赚钱，一旦股票市场行情转淡，很难混饭吃。我经历过01-07的行情大起大落，看多了同事的悲惨和风光。

二、如果你对证券行业不熟悉，并且不愿意做请客吃饭拉关系的事情，建议转行。因为你还年轻，不能把时间和精力花在这种不熟悉、不擅长的工作上。你应该确立你的志向所在，再去努力。二者兼顾的方法是，如果你精力充沛，可以发展志向的同时做证券经纪人。所谓证券公司的客户经理，目前大多数不是正式员工，你可以不拿底薪，介绍客户去炒股你提成，累计客户多了收入也很可观的。建议不要太盲目，毕竟证券公司客户经理成把抓，也很容易被淘汰

从事证券行业一般需要考取证券从业资格证。

证券从业人员资格考试是由中国证券业协会负责组织的全国统一考试，证券资格是进入证券行业的必备证书。因此，参加证券从业人员资格考试是从事证券职业的第一道关口，证券从业资格证同时也被称为证券行业的准入证。共考五科：基础，交易，发行与承销，技术分析和基金。

除证书外也要具备一些基本的能力：

1、具备一定的分析能力与抗压能力，能够从事大量的数据分析工作；

2、具备良好的职业形象与道德，业务专业，服务周到有礼，考虑客户的利益为重；

3、具有洞悉力与信息收集分析的能力，关注国内外经济与时事变化。

证券业指从事证券发行和交易服务的专门行业，是证券市场的基本组成要素之一，主要由证券交易所、证券公司、证券协会及金融机构组成。

并为双方证券交易提供服务，促使证券发行与流通高效地进行，并维持证券市场的运转秩序。

从业资格证不需要考三门，只需要考两门，其中1门必须是基础，其他4选1即可，考完没有证书，只有在证券公司从业，由证券公司申请方能取得证书。

“从业资格证”听名字也知道这东西并不是什么门槛，是必备的东西，正常理解如果考不过就没有从业资格，不能在证券公司工作。当然上面有政策下面有对策，有关系不考试也能进，但进了之后还是要考。并且呢，从业资格证，是很简单的考试，任何一门都是。考过了不等于你能力达到了，只说明你达到了从业证券的最低标准，即使得满分也只是最低标准。

金融行业从业主要靠关系，需要有人挑门帘，这样合适一些，没人挑门帘的话并非进不了门，只是进得比较曲折而已。经纪人工作确实属于证券公司攫取下属员工资源的一个工种，可做好了也是非常赚的。而且请你认清一个事实，金融工作主要靠的并不是能力或者什么什么证就好用的（保荐代表人除外，相信你也考不过，考过了也没有项目做）。金融工作主要靠的还是人脉，也就是说，你即使不靠人挑门帘进来，工作中没有广泛的人际关系，还是不行，甚至在工作以后还不断的培养自己的圈子。

另外，有了人脉还要有机会，去年金融危机的时候呢，想进证券公司是比较难的，因为多数证券公司那时候就不招人，除非你和总裁级人物有关系，否则公司没有业务量是根本不要人的。

最后呢，还要请你认清另一个可悲的事实。证券公司工作赚得并没有你想象的那么多，确实工资数可能会让你觉得比较体面，但证券公司一般都在金融发达地区，如北京、上海、深圳等地，这些地方的消费比较高，房价也很贵，不要以为你节俭就能省下很多，因为你穿戴吃喝接待客户没有较高的档次人家几乎不待见你。而且，证券公司工作呢，压力比较大，从来不会有证券公司给加班费的，加班自愿，有些岗位只要你能完成工作，甚至可以不来，但这种情况比较罕见。新人在公司赚钱并不多，80%以上的证券公司属于国有，有福利，工资扣除情况较多，实际到手的工资60%-70%，如果有业绩要求，实际到手工资可能是40%-50%，这就是证券公司新人的收入水平，当然年景好的时候证券公司很肥，2007年的时候很多人都小发了一笔，但中国证券史上仅出现过一个07年，03、04是比较惨淡的，08年很多公司也很难过，有些老员工跟我说过自己干了一辈子了，才赶上一个07年。所以还是请你三思，如果你持有CPA、律师证、保荐代表人资格，那来证券公司相对会比较容易，但如果有了这些，也不见的一定来证券公司了吧？不要只看贼吃肉不看贼挨打，光见07年不见08年就从业证券是比较悲哀的。金融领域很多工作都很好，而且包括证券公司在内也不是完全靠关系的，跟机遇密不可分的。提醒你一下，证券公司的总部一般要研究生以上学历，本科有点难……

找工作还是要看兴趣，赚钱多是人人追求的，可赚得多却上天无门，那还是很难做下去的。希望你成功……

学习股票没有捷径可走，要逐渐的积累.

个人认为大智慧免费版的很多功能就已经足够你分析个股和大盘的了，软件不是再收费与否，而是在你看懂没有。授人以鱼不如授人以渔！

书上的东西有用因为那是基础，但是能够完全运用于实战的东西不超过25%

顺应趋势，顺势而为，是最重要的一点，不要逆势而动。上升通道中顺势做多，下降通道中谨慎抄底，轻仓和持币为主，在主力资金坚决做多前，在放巨量突破压力位之前都要谨慎做多。钱在主动权就在，主动权在就能去寻找最合适的战机。而在顺应趋势的情况下投资就要以价值投资结合主力投资为主，这才能够适应中国的具体国情。

炒股要想长期赚钱靠的是长期坚持执行正确的投资理念！价值投资！长期学习和坚持，才能持续稳定的赚钱，如果想让自己变的厉害，没有捷径可以走所以也不存在必须要几年才能学会，股市是随时都在变化的，而人炒股也得跟随具体的新情况进行调整，就像一句老话那样，人活一辈子就得学一辈子，没有结束的时候！选择一支中小盘成长性好的股票，

选股标准是：

1、同大盘或者先于大盘调整了近2、3个月的股票，业绩优良（长期趋势线已经开始扭头向了）

2、主营业绩利润增长达到100%左右甚至以上，2年内的业绩增长稳定，具有较好的成长性，每股收益达到0.5元以上最佳。

3、市盈率最好低于30倍，能在20倍下当然最好（随着股价的上涨市盈率也在升高，只要该企业利润高速增长没有出现停滞的现象可以继续持有，忽略市盈率的升高，因为稳定的利润高增长自然会让市盈率降下来的）

4、主力资金占整支股票筹码比例的60%左右（流通股份最好超过30%能达到50%以上更好，主力出货时间周期加长，小资金选择出逃的时间较为充分）

5、留意该公司的资产负债率的高低，太高了不好，流动资金不充足，公司经营容易出现危机（如果该公司长期保持稳定的高负债率和高利润增长具有很强的成长性，那忽略次问题，只要高成长性因素还在可以继续持有）

6、具体操作时在进入一支股票时就要设置好止损点位，这是非常重要的，在平时是为了防止主力出货后导致自己被深套，在弱势时大盘大跌时是为了使自己躲脱连续大跌的风险，止损位击穿后短时间内收不回来就要坚决止损，要坚决执行自己指定的止损位，一定要克服怕买出后又涨起走了的想法。不要相信所谓股评专家坚决不卖以后再来补仓摊低的说法，这是非常恶劣的一种说法，使投资者限于被动丧失了资金的主动权。

具体操作：选择上述5种条件具备的股票，长期的成交量地量突然出现逐渐放量上攻后长期趋势线已经出现向上的拐点，先于大盘调整结束扭头向上，以WVAD指标为例当WVAD白线上穿中间虚线前一天买入比较合适（卖出时机正好相反，WVAD白线向下穿过虚线后立即卖出《安全第一》），买入后不要介意短期之内的大盘波动，只要你选则该股的条件还在就不用管，如果在持股过程中出现拉高后高位连续放量可以考虑先卖出50%的该股票，等该股的主力资金持筹比例从60%降到30%时全部卖出，先于主力出货！如果持筹比例到50%后不减少了，就继续持有，不理会主力资金制造的骗人数据，继续持有剩下的股票！直到主力资金降到30%再出货！如果在高位拉升过程中，放出巨量，请立即获利了解，避免主力资金出逃后自己被套

如果你要真正看懂上面这五点，你还是先学点最基本的东西，而炒股心态是很重要的，你也需要多磨练！

以上纯属个人经验总结，请谨慎采纳！祝你好运！

不过还是希望你学点最基础的知识，把地基打牢实点。祝你08年好运！

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